Мошенники-предприниматели «нагрели» банки на 36 миллионов

В суде Центрального района Новокузнецка начались слушания по делу о мошенничестве в сфере кредитования. В банковской афере оказались замешаны бизнесмены южной столицы Кузбасса и Прокопьевска, а также сотрудники кредитных организаций. Судебному следствию предстоит изучить 477 томов уголовного дела, чтобы дать оценку действиям руководителей и участников преступной группы.

По версии следствия, в 2009 году индивидуальный предприниматель Ирина Сулейманова организовала преступную группу по хищению денежных средств в финансовых учреждениях юга Кузбасса. Бизнес-леди и её сообщники заключали договоры о сотрудничестве с кредитными организациями по реализации товаров в кредит. После прохождения обучения в банках предприниматели получали право доступа к программам кредитования. Имея логины и пароли, мошенники направляли в кредитные организации заявки на предоставление займа, а после их одобрения самостоятельно оформляли и заключали договоры на предоставление кредитов. При этом участники преступной группы использовали утерянные и чужие документы. При отсутствии в паспортах записей о регистрации аферисты, используя поддельные печати и штампы, вносили отметки о постановке на учёт. Также мошенники изготавливали фиктивные копии страховых пенсионных свидетельств, приобщая их к пакету документов на получение кредита. Кроме этого предприниматели оформляли кредиты на клиентов своих фирм, используя их анкетные и паспортные данные. В этом им помогали сотрудники кредитных организаций. Денежные средства перечислялись банками на расчётные счета бизнесменов. Главная роль отводилась 44-летней Ирине Сулеймановой. Как установило следствие, индивидуальный предприниматель планировала деятельность преступной группы, подбирала компаньонов и вела учёт финансовой документации. Была создана имитации успешной деятельности предпринимателей, входящих в структуру ОПГ, а также платежеспособности заёмщиков. После оформления кредита бизнес-леди несколько раз оплачивала обязательный платеж по займу, а потом прекращала погашать долги. Финансовые учреждения предъявляли претензии к должникам, но в итоге выяснялось, что те, на кого оформлен кредит, вовсе не являлись заёмщиками.

Следствие установило, что в 2009 году участники ОПГ похитили у кредитных учреждений 36 миллионов 500 тысяч рублей. От преступных действий предпринимателей пострадали банки «Русский стандарт», АО «ОТП Банк», «Альфа-банк», банк «Хоум Кредит». Только после обращений в полицию удалось пресечь противоправную деятельность бизнесменов-мошенников. В ходе обысков оперативники изъяли компьютеры, документацию, печати для фиктивной регистрации, паспорта граждан, с которыми заключались договоры, записи об оформляемых кредитах и денежных суммах и другие вещественные доказательства, подтверждающие причастность предпринимателей к кредитной афере. Полицейские установили, что Ирина Сулейманова и её компаньоны тратили похищенные денежные средства на покупку автомобилей, мебели, драгоценностей и меховых изделий. Часть имущества по решению суда была арестована. В ходе следствия было проведено около ста судебных экспертиз, включая технико-криминалистические и компьютерные исследования.

В кредитной афере обвиняются пятнадцать человек. 6-го июля прокурор Центрального района Новокузнецка начал оглашение обвинительного заключения. На прочтение процессуальных документов уйдёт несколько месяцев. За мошенничество, совершённое организованной группой в особо крупном размере уголовный кодекс предусматривает до 10 лет лишения свободы.

Алексей Иванов

NK-TV.COM