Только по налоговым уведомлениям — более трети миллиарда рублей в год.
В 2020 году Межрайонная ИФНС России №4 по Кемеровской области – Кузбассу направила налоговые уведомления на уплату имущественных налогов за 2019 год 218 215 физическим лицам на общую сумму 339 миллионов рублей, из них:
— по транспортному налогу в сумме 222 миллиона рублей в отношении 75381 физического лица; с учетом повышающего коэффициента, установленного в соответствии с п.2 ст.362 НК РФ, исчислен налог в отношении 96 физических лиц на общую сумму 2,1 миллиона рублей; льготы предоставлены 13330 физическим лицам на сумму 13 миллионов рублей;
— по земельному налогу в сумме 26 миллионов рублей в отношении 18493 налогоплательщиков; льготы предоставлены 13334 физическим лицам, сумма льгот — 5 миллионов рублей;
— по налогу на имущество в сумме 91 миллион рублей в отношении 155510 физических лиц; льготы предоставлены 73232 физическим лицам, сумма льгот — 24 миллиона рублей.
475 налогоплательщиков воспользовались при оплате налогов единым налоговым платежом (ЕНП), перечислив в бюджет 517 252 рубля. ЕНП является аналогом электронного кошелька, куда гражданин может добровольно перечислить деньги для уплаты налога на имущество, земельного, транспортного налогов, а также налога на доходы физических лиц.По информации Межрайонной ИФНС России №4 по Кемеровской области – Кузбассу
В официальных выступления чиновников постоянно рапортуют: у нас самый маленький в мире подоходный налог — всего 13%. В сравнении с другими странами, где это обычно 30 — 40%, мы выглядим круто и либерально. Но только на первый взгляд. На самом деле россияне платят не меньше, чем жители развитых стран.«Комсомолка» решила посчитать, сколько на самом деле мы отдаем государству. Мы заложили в калькуляцию не только явные налоги, но также акцизы и пошлины. Знаем, что могут быть возражения в духе: «У меня нет машины, я не пью, не курю и кредитов не беру!» Похвально! Но мы задались целью максимально рассчитать всевозможные налоги для физических лиц в 2021 году. Использовали средние значения и округлили для упрощения.
Подоходный налог — 13% или 15%
Основной налог для физических лиц. Его платят все, кто получает зарплату. Если вы, конечно, работаете официально. С каждой получки государство «отщипывает» 13% подоходного налога. Работодатели за вас производят все расчеты с ФНС. Самостоятельно платить и отчитываться не нужно. С 2021 года начал работать повышенный НДФЛ — 15%. Он касается только доходов свыше 5 млн рублей в год. Все что меньше — считается по прежней ставке в 13%.
Налог на вклады — 13%
В 2021 году появился новый налог на доход по вкладам. Платить его придется с 2022 года. Обратите внимание, налог не на всю сумму вклада, а только на прибыль. Считается он так: берется 1 млн рублей и от него отсчитывается ставка Центробанка. На начало 2021 года она равна 4,25%. Получаем 42 500 рублей. Это доход по вкладам, который не будет облагаться налогом.Все что больше подлежит налогообложению по ставке 13%.
Самому считать ничего не нужно: данные налоговой передаст банк и вам придет уведомление.
Налог на облигации — 13%
Налог ввели с 2021 года. Купоны абсолютно всех облигаций (федерального займа, муниципальные, корпоративные) облагаются налогом. Год выпуска и сумма значения не имеют. Данные в налоговую передает брокер. Самостоятельно считать ничего не нужно.
Налоги работодателя
Вы платите только 13% со своей зарплаты, а работодатель еще минимум 30,2% с вашего дохода. Это отчисления в пенсионный, фонд социального страхования, медицинская страховка и взносы за степень травмоопасности производства. Последние могут варьироваться и увеличивать налог для работодателя.
НДФЛ
К нему также относится ранее упомянутый подоходный налог. Но сюда входят все основные налоги для физических лиц.Разберем их подробнее.
Обратите внимание, что мы приводим процент для налоговых резидентов России. Это все, кто находится в стране не менее 183 календарных дней в течение года. Для нерезидентов налоги другие.От продажи недвижимости и сдачи в аренду — 13%
Нужно заплатить физическим лицам, которые продали квартиру раньше минимального срока владения. Также указывать доход в декларации и платить налог в 13% должны арендодатели жилья. Заблуждением является, правило: «Если я сдаю квартира на 11 месяцев, не нужно платить налог». Вы обязаны указать заработок в декларации 3-НДФЛ.Налог на доходы от источников за пределами России — 13%
Редкий, но существующий налог.К нему относят несколько видов доходов из-за рубежа: дивиденды и проценты, выплаты страховки, пособий, пенсии, стипендии; выплаты по ценным бумагам, полученные от эмитента российских депозитарных расписок; за работу на зарубежные фирмы; доходы с использованием в других странах имущества, авторских и смежных прав; от продажи имущества за границей; от использования транспортных средств.Налог с выигрышей — 13 или 35%
За выигрыш в гослотерею, казино, азартные игры и у букмекеров полагается уплатить налог в 13%. Однако из суммы выигрыша нужно предварительно вычесть 4000 рублей. То есть если вы выиграли 3000 рублей, платить ничего не нужно. А если 5000 рублей — заплатите 13% с 1000 рублей. Второй налог в 35% нужно заплатить за успех в рекламных акциях. Поскольку лотереи в России организует только государство, все остальные выигрыши считаются рекламой. Но зачастую организатор акции заранее закладывает налог в приз и платит его за вас.Налог с продажи всего — 13%
Мало кто знает, что с продажи любых вещей, нужно платить налог. Другое дело, что если вещь стоит дешевле 250 тысяч рублей или вы продали ее за ту же цену, что купили или дешевле — платить ничего не нужно. Поэтому в обычной жизни, например, продажа смартфона налогом не облагается. Да и продажа машины зачастую тоже проходит без уплаты мзды.
Налог на недвижимость и земельный — 0,1-0,3%
Платят его собственники. В каждом регионе ставка налога своя. Измеряется в зависимости от кадастровой стоимости квартиры (комнаты) или, например, льгот. Сюда же относятся недостроенные частные дома, апартаменты и гаражи.
Транспортный налог 1-50%
Это региональный налог, т.е. ставку по нему устанавливают законотворцы в вашем субъекте. Причем рекомендованные ФНС ставки могут уменьшить или увеличить в 10 раз. Налог варьируется исходя из мощности транспорта (характеристика двигателя, обычно в лошадиных силах). Счастливые обладатели машин, мотоциклов (и прочих мото-), автобусов, яхт, катеров и лодок всех мастей должны заплатить государству. Но есть и исключения. Например, машины, оборудованные для инвалидов, тракторы и много чего еще. По данным аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza, россияне в среднем платят 3006 рублей транспортного налога. Это самые свежие данные на 2021 год, так как налоговые итоги 2020 года еще не подводили. Выходит что в месяц это по 250 рублей.
Капремонт
Строго говоря, это не налог. Но платить его должны почти все владельцы квартир. По итогам 2019 года в России цена 1 кв. м капремонта составила около 8,5 рубля. На одного человека приходится около 25 метров. Цифра очень грубая, но получается, что каждый платит по меньшей мере 200 рублей в месяц.
Госпошлины
Подали заявление в ЗАГС, хотите заверить документ у нотариуса, получаете паспорт, права или регистрируете квартиры — также должны оплатить пошлину. Но поскольку квартиры покупаем не часто, да и документы оформляем редко, налог кажется несущественным. Но не упомянуть о нем мы не могли.
НДС — 0, 10, 20%
Во все товары, которые покупают граждане РФ, заложен этот налог. Неважно, новый это телефон, булка хлеба или проезд в транспорте. А вот ставка НДС на разные категории будет отличаться. Касается этот пункт в первую очередь бизнесменов. Но свои траты они закладывают в цену товара, так что в конечном итоге платит потребитель.По данным Росстата за 2018 год, россияне тратят на еду в среднем 17,5 тысячи рублей в месяц.
В «Сбербанке» подсчитывали, что за ЖКХ в месяц отдают еще около 4000 рублей. Складываем и делим на ставку в 20% — 4300 рублей в месяц.
Таможенные пошлины
По итогам 2019 года доля импортных товаров розничной торговли России — 38%. А всего за год оборот розничной торговли свыше 33,5 трлн рублей. Значит более 12,7 трлн рублей — это все зарубежный товар. За ввоз бизнесмены платят пошлину. Средний размер — около 10%. Выходит от общей суммы 1,27 трлн рублей. И эта стоимость потом закладывается в цену товара. Поделим ее на экономически активное население и выходит, что в месяц каждый отдает 1400 рублей.
Акцизы на сигареты
Согласно последним данным Росстата на 2018 год, в стране регулярно курит каждый пятый. Действующая ставка акциза на сигареты 1966 рублей за 1000 штук + 14,5% расчетной стоимости, исчисляемой исходя из максимальной розничной цены (но не менее 2671 рубля за 1000 штук).Выходит, что акциз примерно 4,5 рубля за сигарету.
Экс-министр здравоохранения Вероника Скворцова в 2019 году говорила, что российский курильщик потребляет 1,6 тысячи сигарет в год. Значит налог в месяц 600 рублей.
Акциз на алкоголь
Последний раз Минздрав в 2017 году говорил, что россияне потребляют 10 литров спирта на человека в год. По данным ВОЗ эта цифра чуть больше. Более свежих исследований на начало 2021 года не проводили. Акциз с литра спирта — 523 рубля. Значит в месяц это 400 рублей с гражданина.
Акциз на бензин
Бензина россияне потребляют свыше 35 млн тонн в год. Значит на человека приходится по 250 литров. Цена такого объема топлива около 10 000 рублей. Акциз на бензин 25% — 2500 рублей. Значит в месяц это около 200 рублей.
Расходы на систему «Платон»
Кажется, что обычные граждане далеки от этого налога. Его платят грузоперевозчики, которые используют в работе крупные фуры. Понятно, что бизнесмены всю финансовую нагрузку перекладывают по цепочке и в конечном итоге страдает потребитель. — За 2019 год сборы по системы «Платон» составили 31 млрд рублей. Если перевести расчеты на душу населения, выйдет около 250 рублей, — объясняет генеральный директор юридической компании «Шадрин и партнеры» Вадим Шадрин.
Кредиты
Свыше половины россиян должны банкам. Но казалось бы, где налоги и где кредиты? Знайте, что часть ваших платежей банку также уходит государству. — Банк дает вам деньги, например, под 10%. Эти деньги он берет у Центробанка, который также выдает деньги под процент — ставка рефинансирования — сейчас она составляет 6%, — объясняет Вадим Шадрин.
Выходит, что из вашего платежа по кредиту 6% годовых — это плата за выданные ЦБ деньги. Остальное — доход банка-кредитора. Чтобы подсчитать эту нагрузку, можно взять средний размер кредита на январь 2021 года — около 204 тыс. руб. на душу населения (по данным бюро кредитных историй «Эквифакс») — и, умножив сумму кредита на 6% годовых, получится около 1000 рублей в месяц.
Фото: КП
Источник: kp.ru
