С октября в силу вступают новые правила: банки будут обязаны передавать ЦБ максимально полную информацию обо всех спорных переводах. Мошенников будут выявлять по 50 уникальным признакам. В чем суть нового метода и будет ли мера эффективной, выясняли «Известия».

Так, под подозрение регулятора попадут случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических точках. Сомнительным сочтут оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона. Особое внимание будет уделяться нетипичным для конкретного клиента денежным операциям с нового телефона или компьютера.

Как следует из статистики ЦБ, за первую половину 2023-го мошенники украли у россиян более 8 млрд рублей — на 33% больше того же периода год назад. Из них 1,3 млрд рублей было похищено через систему быстрых платежей (СБП). Вернуть удалось только 4,39% от всей суммы — около 356,6 млн рублей. Всего регулятор зафиксировал 531,8 тыс. инцидентов

Львиную долю денег мошенники по-прежнему похищают при помощи социальной инженерии — всевозможных «разводов» по телефону

Новые правила, введенные ЦБ РФ, по идее должны помочь повысить уровень борьбы с телефонным мошенничеством. Однако их эффективность будет зависеть от реализации, надлежащего обучения персонала, использования новейших технологий и постоянного анализа результатов, предупреждает начальник управления по контролю за внедрением и технологическим развитием ПАО «РосДорБанк» Михаил Петров.

другой важный аспект: новые правила не должны создать трудности добропорядочным клиентам, которые совершают нестандартные операции. Например, если человек всегда пользовался телефоном, крупный перевод с компьютера будет восприниматься как подозрительный. А значит, транзакция может попасть под блокировку до выяснения обстоятельств — явки клиента в банк для подтверждения транзакции.

Эксперты называют следующие возможные этапы в противодействии мошенникам. Это, в частности, улучшение алгоритмов машинного обучения, развитие биометрических технологий, развитие международного сотрудничества банков и регуляторов для обмена информацией.

Источник: iz. ru

Фото: Павел Бедняков