Гвоздь в дроп: контроль за числом банковских карт заработает с декабря

Лимиты на число карт для одного человека могут заработать уже с декабря. Об этом «Известиям» сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. К этому же времени может быть запущен сервис для контроля за количеством «пластика» — благодаря ему клиенты смогут узнать, где и когда они его выпустили.

Инициатива предлагает ввести два лимита: не больше пяти карт в одном банке и не больше 20 во всех для одного клиента. До этого предполагалось ограничение в 10 карт, но от этой идеи отказались.

Спрос на подобные меры появился не на пустом месте, отметил Владимир Чернов из Freedom Finance Global. Только за 2024 год мошенники похитили у клиентов 27,5 млрд рублей, что почти на три четверти больше, чем годом ранее. Свою деятельность они осуществляют благодаря дропперам, которые помогают им выводить и обналичивать средства.

Разумное ограничение количества карт, которое можно оформить на одного человека в одном банке, полезно в борьбе с мошенниками и дропперами, сообщали «Известиям» в пресс-службе ЦБ.

— Для клиента трудность возникает именно в момент, когда он хочет оформить новую карту. Если лимит уже исчерпан, сегодня нет механизма, позволяющего быстро отказаться от какой-то карты, чтобы освободить место для новой, — пояснил глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.

В то же время, по данным НСФР, только около 6% россиян пользуется более чем десятью картами. Это значит, что лимита в 20 штук хватит, чтобы не причинять неудобств подавляющему большинству клиентов.

Сервис по контролю количества карт как раз позволит пользователям быстро увидеть все привязанные к его личности карты и обнаружить те, что выпускались без его ведома, уточнил старший партнер IT-интегратора «Энсайн» Алексей Постригайло.

Ограничение до 20 карт в целом и до пяти в одном банке сильно бьет по базе дропперства, уверен Алексей Постригайло. Такие схемы обычно держатся на «фермах» из десятков и даже сотен карт, которые используют для расщепления переводов, обнала и маскировки происхождения средств.

Диапазон цен за одну карту на черном рынке сейчас варьируется от 20 тыс. до 150 тыс. рублей, отметил директор по аналитике Инго Банка Василий Кутьин. Это говорит о беспрецедентном спросе со стороны организованных преступных групп, которые активно вербуют граждан, особенно молодежь и социально уязвимые категории.

18 июня 2025 года Совфед одобрил закон, вводящий уголовную ответственность за передачу аферистам доступа к банковским картам и электронным кошелькам. Теперь за соучастие в мошеннической цепочке дропперам грозит до трех лет лишения свободы, а организаторам таких схем — до шести лет и штраф до 1 млн рублей.

Параллельно с ограничением количества карт вводятся дополнительные меры контроля, отметил Игорь Расторгуев. Власти запускают второй пакет антифрод-мер — маркировку звонков от российских компаний и уголовную ответственность за мошенничество с ИИ. Отдельно действует система самозапрета на дистанционное оформление кредитов — она важна, потому что мошенники часто подают заявки на чужие имена, чтобы получить доступ к деньгам и госуслугам. Все эти меры вместе создают многоуровневую защиту граждан от различных схем обмана.

Источник: iz.ru

Фото: Михаил Терещенко