Российские банки стали чаще временно блокировать операции клиентов не только при подозрениях в мошенничестве, но и во время переводов между собственными счетами, что связывают с усилением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем контроля. Об этом 4 ноября рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Уточняется, что блокировки при переводах между своими счетами случаются нередко, особенно если суммы крупные или операции повторяются слишком часто. Подозрительными могут показаться операции, несоответствующие обычному поведению клиента: частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления, а также нестандартные назначения платежей. В таких случаях банки обязаны временно приостановить операцию и проверить источник происхождения денег.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — рассказала Бочкина в беседе с агентством «Прайм».
Она добавила, что, если операция всё же приостановлена, клиенту необходимо как можно скорее предоставить подтверждающие документы. Обычно достаточно доказать, что средства личные и имеют легальное происхождение. Аналитик отметила, что нарушение требований закона № 115-ФЗ может обернуться для банков крупными штрафами, ограничениями со стороны Центробанка и даже приостановлением отдельных лицензий.
Кроме того, по ее словам, частые переводы между накопительными и расчетными счетами снижают доход по процентам и могут привлечь внимание службы безопасности. Чтобы сохранить прибыль, эксперт рекомендует поддерживать стабильный остаток на накопительном счете и использовать его именно как инструмент сбережения, а не для постоянных расчетных операций.
Источник: iz.ru
Фото: Андрей Эрштрем
