Перевод денег на карту продавцу в чате или Telegram-канале — привычная практика, но она таит риски: банковская выписка по такой операции может вызвать вопросы у правоохранительных органов. В чем главная опасность таких действий объяснила адвокат по уголовным делам, управляющий партнер коллегии адвокатов «Бизнес Лигал Групп» Вероника Полякова «Газете.Ru».
«Вы видите только номер карты и фамилию. Что это за человек, какие еще поступления он получает и куда потом переводит средства, вы не знаете и проверить не можете», — говорит Полякова.
Она отметила, что покупатель фактически не контролирует судьбу перечисленных средств: при расследовании всех входящих переводов к владельцу карты могут возникнуть вопросы, если он окажется фигурантом дела о финансировании запрещенной деятельности. Отсутствие кассовых или товарных чеков усугубляет ситуацию — в лучшем случае остается СМС или строчка в банковском приложении.
«Факт перевода сам по себе не подтверждает, что была законная сделка. Для следователя вы просто человек, который отправил деньги неизвестному лицу», — поясняет эксперт.
Полякова рекомендует платить наличными или через официальные терминалы с выдачей чека.
«Касса и чек — это сразу два доказательства, что вы были покупателем, а продавец вел легальную деятельность. В случае проверки эти документы спасут ваши нервы и время», — отметила она.
Если продавец настаивает на переводе на личную карту, стоит задуматься.
«Нужно помнить, что перевод незнакомому лицу на карту может в дальнейшем создать проблемы и риск привлечения к ответственности», — резюмировала Полякова.
В управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России 8 декабря сообщили, что мошенники начали маскироваться под работодателей, предлагая «работу мечты» и выманивая у граждан личные данные и финансовую информацию. Сообщается, что схема начинается с заманчивого предложения о дистанционной работе без опыта и с высоким ежедневным доходом. После отклика общение сразу переводят в мессенджер, что само по себе нетипично для официальных вакансий.
Источник: iz.ru
Фото: Эдуард Корниенко
