В июле 2024 года в России заработает закон, по которому банки должны проверять денежные переводы клиентов и возмещать им похищенное.
Как пояснили в ЦБ, возместить клиенту деньги придется в том случае, если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Сделать это он должен в течение 30 календарных дней после получения заявления от пострадавшего.
Документ также предусматривает двухдневный период охлаждения, в течение которого банк не будет переводить деньги на подозрительный счет. О сомнительной операции необходимо уведомить клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод. Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России.
Сейчас сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора. Новый комплексный подход, как считают в ЦБ, должен повлиять на низкую долю возврата и усилить защиту от мошенников.
Эксперты указывают на то, что банки располагали временем подготовиться к новому порядку регулирования. Вдобавок базы данных пополняются регулярно, информацией обмениваются кредитные организации, операторы платежных систем, электронных платформ, используются данные от органов внутренних дел.
— Принятый закон обязывает банки проверять, является ли согласие клиента на перевод добровольным. В частности, при осуществлении перевода для оценки его добровольности банки должны будут проверять базы данных, разработанные Центральным банком. Одна из них — база недобросовестных получателей денежных средств, вторая — это база, в которой содержится информация о программном обеспечении и параметрах устройств недобросовестных получателей, — уточняет Юлия Деринг, заместитель начальника юридического управления ПАО «РосДорБанк».
Закон дает четкий алгоритм, в каком порядке действовать: надо изучить общую логику «хозяйственной деятельности» клиента, проверить базы данных о попытках мошеннических операций. Клиента нужно уведомить обо всех действиях, порекомендовать на будущее, как избежать мошенничества, и убедиться в его реальном согласии на операцию, в противном случае приостановить ее исполнение. Кроме того, оценивать операцию будет не только банк плательщика, но и банк получателя, указывает Евгения Боднар, юрист, эксперт по банкротству компании «Финансово-правовой альянс».
Источник: iz. ru
Фото: Эдуард Корниенко
https://youtu.be/nrlozIk2iiI Центральный районный суд г. Новокузнецка вынес приговор по уголовному делу, возбужденному в отношении 26-летней… Читать еще
Используемая для начисления жилищной субсидии максимально допустимая доля расходов граждан на оплату жилого помещения и… Читать еще
Не более шести месяцев выделено на устранение выявленных Росприроднадзором нарушений при проведении ликвидации шахт в… Читать еще
https://youtu.be/SfwfCo2IuUc Надолго ли? Таким вопросом задаются жители, созерцая ремонт тротуара и переступая с камушка на камушек,… Читать еще
https://youtu.be/95hek83r0Lo В Кузбассе проходит Второе заседание Комитета старших должностных лиц БРИКС по энергетике. В числе… Читать еще
https://youtu.be/vIzA98BIY68 Сообщения об инциденте в Кузбассе стали появляться в социальных сетях и общероссийских СМИ. По… Читать еще
Комментарии
Давно пора..