Скандал в деле о банкротстве «Новокузнецкого муниципального банка». Арбитражный суд Кемеровской области уличил работников банка, директора ООО «Эдельвейс» и пятерых его родственников в злоупотреблении правом. С противоправной целью получить деньги в обход закона.

В середине мая 2014 года одна новокузнецкая семья, состоящая из пяти человек, предъявила требования к ООО «АКБ НМБ» о выплате 699 тысяч рублей каждому. В конце мая конкурсный управляющий отказал всем пятерым обратившимся во включении их требований в реестр требований кредиторов банка. Не согласившись с таким решением, семья в середине июня 2014 года подала в арбитражный суд пять заявлений «Об урегулировании разногласий по требованиям кредитора в деле о банкротстве Акционерного коммерческого банка «Новокузнецкий муниципальный банк».

В суде было установлено, что в последний день декабря 2013 года директор ООО «Эдельвейс» перечислил деньги со счёта своей организации в Новокузнецком муниципальном банке на счета своих родственников в этом же банке. С назначением платежа: «заработная плата за октябрь, ноябрь, декабрь, отпускные и премии». Причём у трёх из пяти родственников коммерсанта до этого даже не было счетов в НМБ: они заключили договора банковского счёта непосредственно перед перечислением им денежных средств – 31 декабря 2013 года.

Изучая обстоятельства конфликта, суд обратил внимание на такие детали.

Первая. Судя по движению денежных средств на расчётном счёте ООО «Эдельвейс», заработная плата в этом предприятии перечислялась только в 2008 году и в конце 2013 года.

Вторая. Судя по актам приёма-передачи выполненных работ, сумма сделанного родственниками хозяина в его организации за октябрь-декабрь 2013 года (то есть в период, за который перечислялись денежные средства ООО «Эдельвейс») гораздо меньше перечисленных. Трое родственников за октябрь-декабрь заработали в «Эдельвейсе» по 423 тысячи рублей. Четвёртый родственник (за два рабочих дня в декабре) заработал 503 тысячи. А пятый – 187 тысяч, выполнив основную часть работ 30 декабря 2013 года.

Третья. Сумма перечисленных денежных средств (699 тысяч рублей) совпадает с размером возмещения по вкладам в банке. Напомню, что согласно статье 11 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» возмещение не может превышать 700 тысяч рублей. Хозяин предприятия объяснил это совпадение так: «Данный факт подтверждается объяснениями ООО «Эдельвейс», согласно которым именно с этой целью денежные средства физическим лицам перечислены в такой сумме».

Четвёртая. Наличие родственных отношений между директором и единственным учредителем ООО «Эдельвейс» и пятью его работниками, что подтверждено участвующими в деле лицами.

Суд отметил, что требования ООО «Эдельвейс» о возврате денег со своего счёта подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов. А значит, как утверждают эксперты, знающие ситуацию с НМБ, реально получить их хозяин фирмы вряд ли сможет.

В итоге суд пришёл к выводу, что «Эдельвейс» перечислил деньги физическим лицам «в обход закона с противоправной целью – с целью получить денежные средства в качестве страхового возмещения на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», либо в составе первой очереди реестра требований кредиторов на основании пункта 3 статьи 50.36 Закона о банкротстве кредитных организаций».

Действия участников этой истории суд назвал «злоупотреблением правом», процитировав в своём Определении Гражданский кодекс РФ: «Не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом)».

При этом в судебном акте сказано, что правом злоупотребили не только хозяин фирмы и пять его родственников, но и помогавшие им работники банка.

Определением от 25 июля 2014 года пятерым родственникам хозяина «Эдельвейса» отказано в удовлетворении их заявлений. Этот судебный акт подлежит немедленному исполнению и может быть обжалован в Седьмой арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок со дня вынесения.

И в заключение хочу поделиться с читателями одним своим подозрением. В документе арбитража я обнаружил такое предложение (речь о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Эдельвейс»): «Перечисления денежных средств на пластиковые карты физических лиц (подотчет, командировочные расходы) производились в ноябре и в начале декабря 2013 года, то есть в тот период времени, когда, согласно объяснениям директора ООО «Эдельвейс», лицо, имеющее право подписывать финансовые документы, не могло это сделать, так как находилось заграницей».

Что бы это могло значить? Суд разбирал историю перечисления хозяином «Эдельвейса» 31 декабря 2013 года зарплаты, отпускных и премии. Но по документам получается, что в ноябре и в начале декабря были и другие перечисления на пластиковые карты физлиц – подотчёт, командировочные расходы. Но фактически этого не могло быть: хозяин «Эдельвейса» отдыхал за рубежом. Тогда что же было на самом деле? Может быть деньги со счёта в НМБ спасали задним числом? Могло ли такое быть? Могли ли в этом участвовать работники банка? В чём мог быть их интерес?

Суд углубляться в эту историю не стал, так как не вправе выходить за рамки дела, которое он разбирает. Но, мне кажется, что приключением денег на счету ООО «Эдельвейс» в Новокузнецком муниципальном банке должны заинтересоваться иные компетентные органы.

Конечно, хозяина ООО «Эдельвейс», теряющего деньги из-за краха банка, по-человечески жалко. Но есть мудрые слова, содержащиеся в Постановлении Пленума Высшего арбитражного суда РФ от 22 июня 2012 года № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве»: «Установление в реестре требований необоснованной, искусственной кредиторской задолженности недопустимо, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника».

Терять деньги тоже надо уметь. Чтобы не потерять свободу и своё лицо.

Николай Мичурин
Фото Михаила Зеленчукова (из архива редакции)
NK-TV.COM