Мошенники стали брать в аренду банковские карты россиян и выводить с них похищенные деньги. Такую схему выявили специалисты ВТБ, рассказали «Известиям» в банке.
Обычно мошенники крадут деньги у жертв, прося их перевести сбережения на «безопасный счет». Для того чтобы заполучить эти средства, они используют сторонние банковские счета с логинами и паролями в приложениях. И если раньше преступники чаще выкупали чужие карты и после совершения транзакций избавлялись от них, то сейчас стремятся перевести ответственность на изначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления.
Людей, у которых берут карты, называют дропперами или дропами. Как правило, они не понимают всех рисков, давая посторонним доступ к своему счету.
— Мошенники убеждают потенциальных дропов в том, что передача банковской карты и доступа к банковским сервисам безопасна, обещают легкий и легальный заработок. Им гораздо легче убедить добросовестного гражданина не продавать, а сдать свою карту на время, — пояснил начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин.
В конечном счете такие клиенты рискуют попасть в черные списки банков или даже стать фигурантами уголовного дела. Кроме того, они сами могут пострадать от мошенников: получив доступ к их данным от их личных кабинетов, злоумышленники могут оформить на них кредиты и оставить в должниках.
Для борьбы с этим в крупных российских банках работает система дроп-мониторинга для выявления деятельности дропов еще до того, как на их счета поступают денежные средства жертв мошенничеств. В ВТБ в 2023 году такая система за год позволила задержать на их счетах более 1 млрд рублей клиентов разных банков.
Источник: iz. ru
Фото: Илья Наймушин
