В Российские банки разослан черный список клиентов. Крупнейшие финансовые организации России начали обмениваться информацией о неблагонадежных клиентах. Росфинмониторинг разослал базу с информацией о 200 тысячах россиян и компаний, которым могут отказать в обслуживании.
Сомнительным клиентам, финансовые организации будут отказывать в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства. Попавшие в черный список могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций.
Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.
Создание черных списков связано с недостаточно точными критериями оценки неблагонадежности того или иного лица. Не исключается и вариант, при котором банки будут вносить в базу клиентов, чтобы со временем, после ряда отказов в других организациях, навязывать им заведомо невыгодные условия обслуживания.
По всем клиентам также указывается вид отказа в обслуживании: отказ в заключении договора, расторжение по инициативе банка либо отказ в исполнении распоряжения.
– Присутствие организации, ИП или физлица в списке отказников может повлечь для них сложности с банковским обслуживанием. Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, – отметила руководитель службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
Регулятор, по ее словам, неоднократно указывал, что присутствие компании или физлица в списке не должно становиться черной меткой, сообщают «Известия»
