НАВЕРХ
Общество // В России // 07.11.2017 12:18

Банки обелят черные списки

​​​​​​Росфинмониторинг совместно с Банком России готовит механизм реабилитации банковских клиентов, по ошибке попавших в черные списки. Об этом сообщили «Известиям» в Росфинмониторинге. В ЦБ рассказали, что готовят рекомендации банкам по снижению негативных последствий для физических лиц от действия антиотмывочного закона. С августа кредитные организации получили доступ к базе данных сомнительных клиентов. Попадание в нее означает для таких граждан отказ в банковском обслуживании. Больше всего от этого пострадали именно физлица, которые, в отличие от компаний, не имеют возможности перерегистрироваться. По словам финансового омбудсмена Павла Медведева, число жалоб на необоснованные блокировки счетов и отказы в обслуживании достигло уже нескольких тысяч и имеет тенденцию к увеличению.

С августа вступило в силу положение ЦБ 550-П, разъясняющее порядок отказов в выполнении распоряжений клиента об операциях. С тех пор как в ЦБ, так и в другие органы — Роспотребнадзор и аппарат финансового омбудсмена — поступают жалобы от клиентов, у которых банки заблокировали средства без объяснения причин. Отказы зафиксированы не только в переводе или выдаче денег, но даже в приеме денег во вклад. Клиенты, оказавшиеся под подозрением банков, попадают в базу данных Росфинмониторинга. Многие оказываются в этих черных списках ошибочно, притом что механизма исключения из них пока не существует. Росфинмониторинг и Банк России сейчас решают, как амнистировать таких клиентов.

— Идет проработка механизма реабилитации совместно с Центральным банком РФ, — сообщили в Росфинмониторинге в ответ на запрос «Известий», — есть жалобы, на них реагируем, есть попытки привлечь Росфинмониторинг в суды в качестве третьей стороны.

О работе с ошибочно внесенными в черный список клиентами заявляет и Банк России. В ЦБ заверили, что там очень внимательно рассматривают каждую жалобу на отказы банков в открытии счетов или проведении трансакций. Банк России в обязательном порядке запрашивает объяснения кредитных организаций. По информации регулятора, эта работа уже принесла результаты.

— Банк России проводит работу с кредитными организациями, разъясняя, что наличие информации об отказе конкретному клиенту — причина не отказывать, а дополнительно изучить клиента, — сообщили в ЦБ.

Однако дополнительное изучение клиента, особенно в течение длительного времени, также может стать причиной финансовых потерь.

Финансовый омбудсмен Павел Медведев привел «Известиям» один из ярких примеров злоупотребления банками антиоомывочным законодательством. Так, недавно банк заблокировал перевод средств пенсионерки между своими же счетами в одном и том же банке. Средства разблокировали, но целый месяц женщина, которая держала все средства на счету, не могла ими воспользоваться.

Павел Медведев подчеркнул, что, попав в список недобросовестных клиентов однажды, из него фактически невозможно быть исключенным. Физические лица страдают больше всех, поскольку, даже сменив фамилию имя и отчество, гражданин всё равно остается в базе данных Росфинмониторинга со всей историей изменений. Юрлицам проще, так как компанию можно закрыть и создать новую.

— Банки в целом поддерживают формирование этого списка. Раньше была проблема с клиентами, уличенными в нечистоплотных операциях. Им отказывали в обслуживании в одном банке, а они шли в другой. Потом второй банк получал претензии от Росфинмониторинга за то, что обслуживает недобросовестного клиента, — рассказал представитель одной из банковских ассоциаций.

По мнению аналитика «Эксперт РА» Юрия Беликова, механизм реабилитации должен предполагать постконтроль операций, который позволит разобраться в источнике доходов, назначении платежа, цепочки контрагентов. Если в результате выяснится, что операция имеет экономическое обоснование, должна быть возможность исключить клиента из черного списка.

— Реабилитация клиента совершенно необходима. Есть положение ЦБ 375-П, по которому операции классифицируются как сомнительные. Большинство признаков там таковы, что на их основе почти любую операцию можно отнести к сомнительным и загнать клиента в черный список, — сказал он.

Механизм реабилитации ошибочно внесенных в черный список клиентов, безусловно, улучшит ситуацию. Однако ущерб добросовестным клиентам наносят не только отказы от проведения трансакций, но и их длительные задержки и проверки. Если таких случаев будет достаточно много, то граждане, которые уже привыкают к расчетам с помощью карт, снова могут вернуться к операциям с наличными.

https://iz.ru




Просмотры: 549 Комментарии: 0
Популярное
18.02.2018 10:41

НУ, НЕТ ЗАКОНА, ТЫ ХОТЬ СТОЙ, ХОТЬ ПАДАЙ! (видеорепортаж)

Мы уже сообщали, что вчера жители Новокузнецкого района провели межпоселковый ...

18.02.2018 16:17

Власти Кузбасса в панике, дали команду задерживать людей

В отношении пятерых жителей Новокузнецкого района, задержанных в минувшую ...

20.02.2018 11:43

Кто в доме хозяин?

Такого количества людей зал заседания районного суда не вмещал со ...

20.02.2018 11:48

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 12-16.02.2018

Видеообзор главных новостей недели 12-16 2018г 1 Административные меры ...

21.02.2018 09:54

ЗАКОННО, НО НЕСПРАВЕДЛИВО

В понедельник суд Новокузнецкого района рассмотрел административные дела Владимира Горенкова ...

03.02.2018 16:18

Жители Новокузнецкого района перекрыли дорогу на разрез

В субботу, 3-го февраля жители сёл Берёзово и Костёнково вышли ...

04.02.2018 13:34

«МЫ СПАСАЕМ РУССКУЮ ЗЕМЛЮ» (видео)

Как уже сообщалось, 03 января 2018 года, жители села Берёзово ...

05.02.2018 09:31

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 29.01–02.02. 2018

Видеообзор главных новостей недели 29 01–02 02 2018г 1 Предложение ...

05.02.2018 13:20

Жителям Берёзово и Костёнково уготована резервация

И это не шутки По проекту, детали которого власти и ...

18.02.2018 10:41

НУ, НЕТ ЗАКОНА, ТЫ ХОТЬ СТОЙ, ХОТЬ ПАДАЙ! (видеорепортаж)

Мы уже сообщали, что вчера жители Новокузнецкого района провели межпоселковый ...

15.01.2018 10:44

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 08–12.01.2018

Видеообзор главных новостей недели 08–12 01 2018г 1 НКАЗ отметил ...

17.01.2018 09:00

Студентов с лейтенантскими погонами подозревают в покушении на убийство

После ЧП в пермской школе громким скандалом грозит обернуться происшествие, ...

29.01.2018 09:20

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 22-26.01.2018

Видеообзор главных новостей недели 22–26 01 2018г 1 Юбилей отметили ...

04.02.2018 13:34

«МЫ СПАСАЕМ РУССКУЮ ЗЕМЛЮ» (видео)

Как уже сообщалось, 03 января 2018 года, жители села Берёзово ...

05.02.2018 09:31

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 29.01–02.02. 2018

Видеообзор главных новостей недели 29 01–02 02 2018г 1 Предложение ...

04.06.2014 11:01

Смертельное ДТП на Бызовском шоссе

Серьёзная авария на дороге, соединяющей Запсиб и Ильинку, произошла сегодня ...

19.11.2015 12:47

МВД предложило на год лишать водительских прав за три нарушения

МВД предложило внести поправки в Кодекс об административных правонарушениях, ...

22.08.2016 09:41

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 15-19. 08. 2016

Видеообзор главных новостей недели (15-19.08.2016г):

28.08.2016 09:53

Пятиминутка с Александром НЕВСКИМ 22-26.08.2016

Видеообзор главных новостей недели 22-26 08 2016г : 1 Одним ...

14.02.2017 08:28

В Новокузнецке заработает долгожданный светофор

Во вторник, 14 февраля, на улице Дружбы в районе дома № 62а заработает ...

Добавить комментарий

Комментарии